海の父 - Money

今回は資産形成・資産防衛のお話です。私の場合、投資経験は25年以上と長いですが、長期的視野に立って資産配分を考えてこなかったので、かなり偏った配分になっています。そんな我が家のアセットアロケーションを公開し、その配分の見直し(リアロケーション)について考えてみます。 ポイント インフレに打ち勝つにはインフレ率を上回る利回りが必要 円建て資産の割合が高すぎるのは長期的にリスクがある リアロケーションは時間をかけて徐々に行う 目次 私の投資経験 現状のアセットアロケーション リアロケーションの方向性 まとめ 1. 私の投資経験 私は総合電機メーカーでパソコン関連商品のソフトウェア開発や商品開発を行うエンジニアでした。投資に興味を持ったのは、固定手数料報酬だった「株式売買委託手数料」が 完全自由化されたことによるネット証券の台頭です。マネー雑誌などで情報を集め、証券会社に口座を開設し取引をスタートさせたのは1999年のことです。2000年から2004年まで米国に赴任していた時には、現地で証券口座を開設し米国株の取引も行っていました。 投資を始めた当初は、仕事が忙しかったにも関わらず、比較的短期で個別銘柄の売買を行っていました。投資初心者にありがちなことですが、短期的な価格変動に一喜一憂していた記憶があります。価格変動は楽しみもありましたが、気になってしまうと不安も募り、とても疲れる作業であることも痛感しました。取引に疲れてしばらく株価のチェックを怠り、放置し過ぎたためJAL株を上場廃止直前まで保有してしまった苦い経験もあります。総合的に見ると当初の10年くらいは大きな損失もありませんでしたが利益も大きなものではありませんでした。1998年に自宅を購入して資金的にそれほど余裕がない中での少額投資であったことが幸いだったのかもしれません。 今思えば、業界の中にいたマイクロソフトやNVIDIA株を少し買って保有していれば、随分と儲かっていたはずです。仕事で付き合うだけで、投資対象と見ていなかったのが敗因ですが、そんなにうまくはいかないのが人生ですね。 忙しいサラリーマンには個別銘柄の短期売買は無理と判断し、投資対象をインデックスファンドの積立と高配当株、Jリート、優待株へ徐々に移していきました。頑張って住宅ローンの繰上げ返済を続けて2006年に完済したので、その後はリスク資産を...